UBS et Julius Baer peinent à offrir des conseils en matière de patrimoine dans le métavers.
Les banques ont expérimenté les casques et les avatars pixellisés pour interagir avec les clients.
Deux des plus grands gestionnaires de patrimoine du monde expérimentent le passage des réunions avec les clients des salles de conseil lambrissées au métavers, mais ils ont du mal à surmonter les problèmes de sécurité des données et de mal des transports.
UBS et Julius Baer, des banques suisses spécialisées dans le conseil financier aux milliardaires, ont chacune testé l’utilisation de casques d’écoute encombrants et d’avatars pixellisés pour interagir avec les clients, selon des personnes impliquées dans la recherche.
Mais aucune des deux banques n’est sur le point de proposer une offre de réalité virtuelle à ses clients ultra-riches après que les expériences aient suscité des inquiétudes quant à la facilité d’utilisation de la technologie et à la possibilité de partager des documents en toute sécurité.
« La technologie n’est pas encore au point – franchement, elle ressemble aux graphiques d’Atari pour le moment et les personnes qui l’ont essayée ont eu le mal des transports », a déclaré un cadre bancaire impliqué dans les essais.
« Nous avons également beaucoup de problèmes avec la sécurité des données confidentielles et sensibles ».
Le métavers est un monde virtuel immersif où les personnes portant des casques interagissent les unes avec les autres sous la forme d’avatars tridimensionnels.
Il a été défendu par des personnes comme Mark Zuckerberg, le fondateur de Facebook, qui a été rebaptisé Meta l’année dernière et a provoqué l’ire des investisseurs pour ses dépenses importantes dans la réalité virtuelle.
La gestion de patrimoine est l’un des derniers services professionnels à être perturbé par la numérisation, car les ultra-riches apprécient l’interaction personnelle avec leurs conseillers lorsqu’ils discutent de leurs investissements.
Mais certains gestionnaires de patrimoine ont commencé à investir massivement dans la technologie ces dernières années pour s’assurer qu’ils sont prêts à faire face à l’évolution de la demande.
Depuis qu’il est devenu directeur général d’UBS, le plus grand gestionnaire de fortune au monde, il y a deux ans, Ralph Hamers a donné la priorité aux investissements dans la technologie numérique afin de réduire les coûts et de différencier l’offre du groupe par rapport à ses rivaux.
« Nous utiliserons la numérisation et toutes les opportunités qu’elle apporte pour fournir des conseils personnels, et utiliserons la technologie numérique pour adapter ces conseils aux besoins des clients », a déclaré M. Hamers aux actionnaires lors de l’assemblée générale annuelle de la banque cette année. « Ce n’est pas une question de l’un ou l’autre : les clients décident de ce qu’ils veulent, et notre travail consiste à leur fournir ce qu’ils veulent. »
Hamers avait poursuivi l’utilisation de l’intelligence artificielle dans la gestion de fortune par le biais d’une acquisition de 1,4 milliard de dollars de l’entreprise de conseil américaine Wealthfront, mais UBS a avorté ce rachat en septembre.
Une personne impliquée dans les essais de réalité virtuelle d’UBS a déclaré que la banque essayait de trouver des moyens d’améliorer les réunions numériques qu’elle a déjà de plus en plus avec les clients.
« Nous avons procédé à quelques expériences », a-t-elle déclaré. « Nous avons mis en place des bureaux virtuels dans le métavers, nous avons testé la façon d’engager le dialogue avec les clients, différentes façons de jouer avec, à quoi cela ressemble, à quoi ressemble votre avatar, est-ce que cela nous aide vraiment ».
« Nous n’en sommes pas encore là – c’est encore très expérimental. »
UBS a déjà testé l’utilisation de la technologie de réalité augmentée pour permettre au personnel de recréer un environnement de salle des marchés tout en travaillant à domicile pendant la pandémie.
Julius Baer, une autre banque suisse, s’est également engagée à investir massivement dans la technologie au cours des prochaines années et a expérimenté la réalité virtuelle.
La banque a mené un projet pilote de 12 semaines pour qu’un groupe d’employés tienne des réunions internes dans des espaces virtuels, tandis que 200 cadres ont récemment pris part à une « expérience métaverse » lors d’une conférence de direction mondiale.
« Il n’y a pas d’utilisation extérieure de ce type de technologie à ce stade, et l’objectif est vraiment d’acquérir une connaissance et une compréhension de l’espace afin d’être prêt lorsque la technologie sera au point et, surtout, lorsque les questions réglementaires en suspens seront résolues », a déclaré une personne ayant connaissance des essais.
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